Terrorismusfinanzierung (CTF) in Kryptowährungen

Terrorismusfinanzierung (CTF) in Kryptowährungen

Definition: Terrorismusfinanzierung (CTF) bezieht sich auf die Strategien, Vorschriften und Maßnahmen, die ergriffen werden, um die Nutzung von Finanzsystemen, einschließlich Kryptowährungen, für terroristische Aktivitäten zu verhindern. Stellen Sie es sich als eine finanzielle Firewall vor, die verhindern soll, dass Geld Organisationen und Einzelpersonen erreicht, die in den Terrorismus verwickelt sind.

Kernbotschaft: CTF in Krypto dient dazu, Terroristen daran zu hindern, digitale Vermögenswerte zur Finanzierung ihrer Operationen zu nutzen, und die Integrität des Finanzsystems zu schützen.

Mechanik: Wie CTF in der Kryptowelt funktioniert

CTF in der Kryptowelt baut auf den Prinzipien der Anti-Geldwäsche (AML) auf. AML zielt darauf ab, zu verhindern, dass Erträge aus illegalen Aktivitäten in das Finanzsystem gelangen. CTF zielt speziell auf die Finanzierung des Terrorismus ab. Da Krypto pseudonym ist, schafft es einzigartige Herausforderungen und Möglichkeiten für Terroristen und diejenigen, die sie bekämpfen.

CTF beinhaltet mehrere Schlüsselmechanismen:

1. KYC/AML-Compliance: Krypto-Börsen und andere Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) sind verpflichtet, Know Your Customer (KYC) und AML-Verfahren umzusetzen. Dies beinhaltet die Überprüfung der Identität der Benutzer, die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Aktivitäten. Das ist so, als würde eine Bank vor der Eröffnung eines Kontos eine Identifizierung verlangen.

2. Transaktionsüberwachung: Mithilfe hochentwickelter Software werden Blockchain-Transaktionen auf Muster analysiert, die auf Terrorismusfinanzierung hindeuten. Dies beinhaltet die Verfolgung der Geldströme und die Ermittlung potenzieller Verbindungen zu sanktionierten Unternehmen oder bekannten Terrororganisationen. Dies ähnelt Betrugserkennungssystemen, die ungewöhnliche Kreditkartenaktivitäten kennzeichnen.

3. Sanktionsprüfung: VASPs müssen Transaktionen anhand von Listen sanktionierter Einzelpersonen und Unternehmen überprüfen. Dadurch wird sichergestellt, dass keine Gelder an Personen auf der Liste überwiesen werden. Dies ähnelt einem Unternehmen, das vor dem Kauf eine Liste eingeschränkter Lieferanten überprüft.

4. Travel Rule-Compliance: Die Travel Rule, eine Komponente der Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), verpflichtet VASPs, Informationen über die Urheber und Begünstigten von Kryptowährungstransaktionen auszutauschen. Dies erhöht die Rückverfolgbarkeit und hilft den Aufsichtsbehörden, potenzielle illegale Aktivitäten zu identifizieren. Denken Sie daran, dass für Krypto-Transfers ein „Papierweg“ erforderlich ist, genau wie bei herkömmlichen Überweisungen.

5. Zusammenarbeit und Informationsaustausch: Die Zusammenarbeit zwischen Regierungen, Strafverfolgungsbehörden und dem Privatsektor ist von entscheidender Bedeutung. Dazu gehört der Austausch von Informationen über verdächtige Aktivitäten und die Koordinierung von Ermittlungen. Dies ist so, als würden Polizeibehörden Informationen austauschen, um ein Verbrechen aufzuklären.

6. Ausbildung und Schulung: Die Schulung der Mitarbeiter zu CTF-Vorschriften und Warnsignalen ist von entscheidender Bedeutung. Dadurch wird sichergestellt, dass VASPs verdächtige Aktivitäten effektiv erkennen und melden können. Ähnlich wie eine spezielle Schulung für Bankangestellte, um gefälschtes Geld zu erkennen.

Handelsrelevanz

CTF-Vorschriften wirken sich auf verschiedene Weise direkt auf den Kryptomarkt aus:

• Compliance-Kosten: Die Umsetzung von CTF-Maßnahmen erhöht die Betriebskosten für Krypto-Unternehmen. Dies kann sich auf die Rentabilität auswirken und möglicherweise zu höheren Gebühren für die Benutzer führen.
• Marktzugang: Eine strikte CTF-Compliance ist für Börsen und VASPs unerlässlich, um in regulierten Gerichtsbarkeiten tätig zu sein. Nicht konforme Unternehmen können mit Einschränkungen konfrontiert werden oder zur Schließung gezwungen werden, was sich auf den Marktzugang und die Liquidität auswirkt.
• Anlegerstimmung: Robuste CTF-Rahmenwerke können das Anlegervertrauen stärken, da sie ein Bekenntnis zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften demonstrieren und dazu beitragen, vor illegalen Aktivitäten zu schützen. Dies wiederum kann die Marktstimmung positiv beeinflussen und möglicherweise institutionelle Anleger anziehen.
• Kursvolatilität: Nachrichten über Durchsetzungsmaßnahmen oder Ermittlungen im Zusammenhang mit CTF können Kursvolatilität auslösen. Negative Schlagzeilen über illegale Aktivitäten können das Anlegervertrauen untergraben und zu Verkäufen führen.

Risiken

• Regulatorische Unsicherheit: Die Regulierungslandschaft rund um CTF in Krypto entwickelt sich ständig weiter. Dies schafft Unsicherheit für Unternehmen und kann die Einhaltung erschweren.
• Technologische Raffinesse: Terroristen können hochentwickelte Techniken einsetzen, um CTF-Maßnahmen zu umgehen, z. B. Mixing-Dienste oder die Verwendung von Privacy Coins. Dies erfordert eine kontinuierliche Anpassung und Innovation bei CTF-Tools und -Strategien.
• Über-Compliance: Übermäßig strenge CTF-Maßnahmen könnten Innovationen ersticken und die Zugänglichkeit von Krypto für legitime Benutzer einschränken. Das richtige Gleichgewicht zwischen Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit zu finden, ist von entscheidender Bedeutung.
• Datenpannen: VASPs sammeln sensible Benutzerdaten, um die KYC/AML-Anforderungen zu erfüllen. Datenpannen könnten diese Informationen offenlegen und Risiken für Benutzer schaffen.

Geschichte/Beispiele

Die Notwendigkeit von CTF in Krypto ist in den letzten Jahren immer deutlicher geworden:

• Anfangszeit: In den Anfangstagen von Bitcoin (um 2009) gab es kaum oder gar keine Regulierung. Dieser Mangel an Aufsicht erleichterte es illegalen Akteuren, Krypto zu nutzen.
• Zunehmende Kontrolle: Als Krypto an Popularität gewann, begannen die Aufsichtsbehörden, seine Verwendung für illegale Zwecke zu untersuchen. Die FATF gab 2019 Leitlinien zu AML/CTF heraus und legte globale Standards fest.
• Hamas und Kryptowährungs-Fundraising: Es ist bekannt, dass die Hamas Kryptowährungen für das Fundraising verwendet, und politische Entscheidungsträger prüfen die Bemühungen der USA, die Rolle zu bekämpfen, die Kryptowährungs-Fundraising bei der Terrorismusfinanzierung spielt.
• Umsetzung der Travel Rule: Die Umsetzung der Travel Rule war ein wichtiger Schritt zur Verbesserung der Rückverfolgbarkeit und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung. VASPs sind nun verpflichtet, Informationen über die Urheber und Begünstigten von Krypto-Transaktionen auszutauschen. Dies ähnelt der Art und Weise, wie Banken Informationen über Überweisungen austauschen.
• Laufende Entwicklungen: Länder auf der ganzen Welt setzen ihre CTF-Vorschriften um und verfeinern sie. Dazu gehört die Einrichtung von Zulassungssystemen für VASPs, die Verbesserung der Transaktionsüberwachungsfähigkeiten und die Stärkung der internationalen Zusammenarbeit.

Die Terrorismusfinanzierung (CTF) ist ein sich entwickelndes Gebiet, und Krypto-Unternehmen und Aufsichtsbehörden müssen wachsam bleiben, um die Nutzung digitaler Vermögenswerte für terroristische Aktivitäten zu bekämpfen.